Οι ηγέτες της Ευρωπαϊκής Ένωσης μείωσαν την Παρασκευή τον κίνδυνο μιας τραπεζικής κρίσης που θα αναπτυχθεί από την πρόσφατη παγκόσμια χρηματοπιστωτική αναταραχή και θα πλήξει την οικονομία ακόμη πιο σκληρά από την ενεργειακή κρίση που συνδέεται με τον πόλεμο της Ρωσίας στην Ουκρανία.
Μετά από μια συνάντηση στις Βρυξέλλες, οι επικεφαλής της κυβέρνησης της ΕΕ δήλωσαν ότι οι δανειστές στην Ευρώπη είναι γενικά υγιείς και σε θέση να αντιμετωπίσουν έναν συνδυασμό αυξανόμενων επιτοκίων και επιβράδυνσης της οικονομικής ανάπτυξης.
«Το τραπεζικό σύστημα είναι σταθερό στην Ευρώπη», είπε ο γερμανός καγκελάριος Όλαφ Σολτς σε δημοσιογράφους μετά τη σύνοδο κορυφής. Ο Ολλανδός πρωθυπουργός Μαρκ Ρούτε δήλωσε: «Γενικά, νομίζω ότι είμαστε σε καλή κατάσταση».
Οι συζητήσεις της ΕΕ ήρθαν μετά το κλείσιμο δύο αμερικανικών τραπεζών από τις αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές, συμπεριλαμβανομένης της Silicon Valley Bank, και την ενορχηστρωμένη από την Ελβετία εξαγορά της προβληματικής δανείστριας Credit Suisse από την ανταγωνιστική UBS.
Οι επείγουσες ενέργειες και στις δύο πλευρές του Ατλαντικού αναβίωσαν τις μνήμες της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κατάρρευσης του 2008 και της επακόλουθης κρίσης δημόσιου χρέους της ΕΕ, η οποία σχεδόν διέλυσε το νόμισμα του ευρώ που μοιράζονται τώρα 20 ευρωπαϊκές χώρες.
Σε ένδειξη αναταραχής στην αγορά στην Ευρώπη, οι μετοχές της Deutsche Bank, του μεγαλύτερου δανειστή της Γερμανίας, υποχώρησαν έως και 14% στη Φρανκφούρτη την Παρασκευή. Η πτώση, η οποία παρέσυρε τις μετοχές άλλων ευρωπαϊκών δανειστών, ακολούθησε μια απότομη άνοδο του κόστους των χρηματοοικονομικών παραγώγων γνωστών ως ανταλλαγές πιστωτικής αθέτησης που ασφαλίζουν τους κατόχους ομολόγων έναντι της αθέτησης των χρεών της τράπεζας.
Ο Scholz απέρριψε την ιδέα των βασικών αδυναμιών της Deutsche Bank, λέγοντας ότι έχει γίνει «πολύ κερδοφόρα» μετά τον εκσυγχρονισμό της επιχείρησής της.
«Δεν υπάρχει λόγος να ανησυχούμε», είπε.
Η ευρωπαϊκή οικονομία επιβραδύνεται ραγδαία από τότε που η Ρωσία εισέβαλε στην Ουκρανία πριν από 13 μήνες μέχρι σήμερα, αφήνοντας την ΕΕ να φλερτάρει με την ύφεση. Ο πόλεμος τροφοδότησε τον πληθωρισμό προκαλώντας περικοπές στις προμήθειες ρωσικού πετρελαίου, φυσικού αερίου και άνθρακα στο παρελθόν και μείωσε την εμπιστοσύνη των καταναλωτών και των επιχειρήσεων.
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, ο εκτελεστικός βραχίονας της ΕΕ, αναμένει ότι η οικονομική ανάπτυξη στο μπλοκ των 27 εθνών θα επιβραδυνθεί στο 0,8% φέτος από 3,5% το 2022 και 5,4% το 2021. Η προβλεπόμενη ανάκαμψη της ανάπτυξης στο 1,6% το επόμενο έτος εξαρτάται από μια υγιή τραπεζικός τομέας ικανός να δανείζει επιχειρήσεις και καταναλωτές και να προστατεύει τις καταθέσεις.
Η ΕΕ ενίσχυσε τις ρυθμίσεις της για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μετά την κρίση χρέους του ευρώ και πριν από την Παρασκευή είχαν εμφανιστεί ελάχιστα σημάδια για ευρύτερη μετάδοση στην Ευρώπη από τη δραματική διάσωση της Credit Suisse.
Ωστόσο, η χρηματοπιστωτική εποπτεία στην Ευρώπη παραμένει ένα συνονθύλευμα των αρχών της ΕΕ και των εθνικών αρχών που επιδιώκουν κοινές προσεγγίσεις αντί να λαμβάνουν υπόψη ένα πραγματικό ενιαίο ευρωπαϊκό εγχειρίδιο κανόνων.
Για παράδειγμα, η ζώνη του ευρώ εξακολουθεί να στερείται ενός κοινού συστήματος ασφάλισης καταθέσεων, το οποίο θεωρείται ευρέως βασικός παράγοντας άμυνας έναντι μελλοντικών ευρωπαϊκών τραπεζικών κρίσεων. Ένα αδιέξοδο μεταξύ των εθνικών κεφαλαίων σχετικά με τον τρόπο κατανομής του κινδύνου άφησε το μπλοκ χωρίς αυτόν τον ρυθμιστικό πυλώνα.
Στο μέτωπο της αγοράς, αξιωματούχοι είπαν ότι οι ευρωπαϊκές τράπεζες έχουν γενικά επαρκή αποθέματα μετρητών – ενώ εξακολουθούν να ζητούν επαγρύπνηση. «Ο τραπεζικός μας τομέας είναι ανθεκτικός, με ισχυρές θέσεις κεφαλαίου και ρευστότητας», ανέφεραν οι ηγέτες της ΕΕ σε κοινή δήλωση μετά τη συνάντησή τους.
Καθώς πήγαινε σε αυτό, ο Paschal Donohoe, επικεφαλής της ομάδας των υπουργών Οικονομικών της ευρωζώνης και υπουργός Δημοσίων Δαπανών της Ιρλανδίας, επανέλαβε το σημείο λέγοντας: «Δεν μπορούμε ποτέ να εφησυχάζουμε».
Ένας λόγος για σύνεση είναι ότι η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα αύξησε τα επιτόκια από ιστορικά χαμηλά, μειώνοντας τους ισολογισμούς των δανειστών και καθιστώντας ακριβότερο για τους καταναλωτές και τις επιχειρήσεις να λαμβάνουν δάνεια. Η ΕΚΤ επιδιώκει να φέρει τον επίμονα υψηλό πληθωρισμό στη ζώνη του ευρώ, ο οποίος ήταν 8,5% τον Φεβρουάριο, πιο κοντά στον στόχο του 2%.
Η Πρόεδρος της ΕΚΤ Κριστίν Λαγκάρντ και ο Donohoe παρευρέθηκαν στη σύνοδο κορυφής της ΕΕ για να μοιραστούν τις απόψεις τους για την οικονομία.
Ο πρωθυπουργός Κυριάκος Μητσοτάκης της Ελλάδας, η χώρα που πυροδότησε τα προβλήματα χρέους της ευρωζώνης πριν από περισσότερο από μια δεκαετία, δημιούργησε μια σύνδεση μεταξύ της τρέχουσας κατάστασης των ελληνικών τραπεζών και των ευρωπαϊκών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων στο σύνολό τους.
«Το τραπεζικό σύστημα στην Ευρώπη είναι σταθερό και εύρωστο», είπε ο Μητσοτάκης. «Είμαι απόλυτα σίγουρος για τη σταθερότητα και την ευρωστία των ελληνικών τραπεζών».